Πολιτική Κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML) – Spintitans

Το Spintitans Casino (spintitans.gr) δεσμεύεται πλήρως στην πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η παρούσα Πολιτική AML ισχύει για όλους τους χρήστες, συνεργάτες και υπαλλήλους της πλατφόρμας μας και έχει τεθεί σε ισχύ σύμφωνα με την ισχύουσα ελληνική και ευρωπαϊκή νομοθεσία για το έτος 2026.

1. Νομικό Πλαίσιο

Το Spintitans λειτουργεί σε πλήρη συμμόρφωση με:

Την Ευρωπαϊκή Οδηγία (ΕΕ) 2015/849 και τις τροποποιήσεις της (5η Οδηγία AML).
Τον Νόμο 4557/2018 για την πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, όπως ισχύει στην Ελλάδα.
Τους κανονισμούς της Επιτροπής Εποπτείας και Ελέγχου Παιγνίων (ΕΕΕΠ).
Τις συστάσεις της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF).

2. Σκοπός της Πολιτικής

Η παρούσα πολιτική έχει ως στόχο:

Την αποτροπή χρήσης της πλατφόρμας Spintitans για σκοπούς νομιμοποίησης παράνομων εσόδων.
Την ταυτοποίηση και επαλήθευση της ταυτότητας των πελατών (KYC – Know Your Customer).
Την ανίχνευση και αναφορά ύποπτων συναλλαγών στις αρμόδιες αρχές.
Τη διατήρηση ενός ασφαλούς και διαφανούς περιβάλλοντος τυχερών παιγνίων.

3. Διαδικασία Γνωριμίας Πελάτη (KYC)

Κατά την εγγραφή και κατά τη διάρκεια χρήσης της πλατφόρμας, ενδέχεται να σας ζητηθεί να υποβάλετε τα ακόλουθα έγγραφα:

Απόδειξη ταυτότητας: Αστυνομική ταυτότητα, διαβατήριο ή δίπλωμα οδήγησης σε ισχύ.
Απόδειξη διεύθυνσης κατοικίας: Λογαριασμός κοινής ωφέλειας, τραπεζικό αντίγραφο ή επίσημο έγγραφο όχι παλαιότερο των 3 μηνών.
Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: Στοιχεία της κάρτας ή του λογαριασμού που χρησιμοποιείται για καταθέσεις και αναλήψεις.
Απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων: Σε περιπτώσεις υψηλών συναλλαγών, ενδέχεται να απαιτηθεί τεκμηρίωση της πηγής των κεφαλαίων.

Η μη υποβολή ή η υποβολή ανακριβών εγγράφων μπορεί να οδηγήσει σε αναστολή ή οριστικό κλείσιμο του λογαριασμού σας.

4. Παρακολούθηση Συναλλαγών

Το Spintitans εφαρμόζει συστήματα αυτόματης και χειροκίνητης παρακολούθησης για τον εντοπισμό ύποπτης δραστηριότητας, συμπεριλαμβανομένων:

Ασυνήθιστα μεγάλων καταθέσεων ή αναλήψεων.
Συχνών συναλλαγών μικρών ποσών που αθροιστικά φτάνουν σε υψηλά επίπεδα.
Χρήσης πολλαπλών μεθόδων πληρωμής χωρίς εμφανή λόγο.
Αιτημάτων ανάληψης χωρίς ουσιαστική δραστηριότητα παιχνιδιού.
Δραστηριότητας από χώρες υψηλού κινδύνου ή εκείνες που περιλαμβάνονται στις λίστες κυρώσεων.

5. Αναφορά Ύποπτων Δραστηριοτήτων

Σε περίπτωση εντοπισμού ύποπτης δραστηριότητας, το Spintitans υποχρεούται να υποβάλει Αναφορά Ύποπτης Συναλλαγής (STR – Suspicious Transaction Report) στην αρμόδια ελληνική αρχή, ήτοι την Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες, χωρίς προηγούμενη ειδοποίηση του χρήστη (απαγόρευση tipping-off).

6. Δέουσα Επιμέλεια Πελατών (CDD & EDD)

Εφαρμόζουμε δύο επίπεδα δέουσας επιμέλειας:

Τυπική Δέουσα Επιμέλεια (CDD): Εφαρμόζεται σε όλους τους νέους χρήστες κατά την εγγραφή τους.
Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (EDD): Εφαρμόζεται σε χρήστες υψηλού κινδύνου, Πολιτικώς Εκτεθειμένα Πρόσωπα (PEP) ή σε περιπτώσεις ασυνήθιστης δραστηριότητας.

7. Αποδεκτές Μέθοδοι Πληρωμής

Το Spintitans αποδέχεται μόνο πληρωμές από επαληθευμένες πηγές που ανήκουν αποκλειστικά στον κάτοχο του λογαριασμού. Δεν επιτρέπονται πληρωμές εκ μέρους τρίτων. Όλες οι καταθέσεις και αναλήψεις υπόκεινται σε έλεγχο συμμόρφωσης.

8. Εκπαίδευση Προσωπικού

Το προσωπικό του Spintitans λαμβάνει τακτική εκπαίδευση σχετικά με τις διαδικασίες AML/CFT, τον εντοπισμό ύποπτης συμπεριφοράς και τις νομικές υποχρεώσεις που απορρέουν από την ισχύουσα νομοθεσία. Διορίζεται ειδικός Υπεύθυνος Συμμόρφωσης AML (MLRO – Money Laundering Reporting Officer) που επιβλέπει την εφαρμογή της παρούσας πολιτικής.

9. Τήρηση Αρχείων

Σύμφωνα με τις νομικές απαιτήσεις, το Spintitans τηρεί αρχεία όλων των συναλλαγών και εγγράφων ταυτοποίησης για διάστημα τουλάχιστον πέντε (5) ετών από τη λήξη της σχέσης με τον πελάτη ή από την ημερομηνία της τελευταίας συναλλαγής.

10. Συνεργασία με Αρχές

Το Spintitans συνεργάζεται πλήρως με τις ελληνικές και ευρωπαϊκές αρχές επιβολής του νόμου, τις εποπτικές αρχές και άλλους αρμόδιους φορείς. Παρέχουμε άμεσα κάθε πληροφορία ή έγγραφο που ζητείται νόμιμα από τις αρχές.

11. Κυρώσεις και Αποκλεισμός Χρηστών

Οποιοσδήποτε χρήστης βρεθεί να εμπλέκεται σε δραστηριότητες νομιμοποίησης παράνομων εσόδων ή άλλες παράνομες χρηματοοικονομικές πρακτικές θα αντιμετωπίσει:

Άμεση αναστολή ή οριστικό κλείσιμο του λογαριασμού.
Δέσμευση των κεφαλαίων που βρίσκονται στον λογαριασμό.
Αναφορά στις αρμόδιες αρχές σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία.

12. Επικαιροποίηση Πολιτικής

Η παρούσα Πολιτική AML επανεξετάζεται και επικαιροποιείται τουλάχιστον μία φορά ετησίως ή όποτε επέλθουν σημαντικές αλλαγές στη νομοθεσία. Η τελευταία αναθεώρηση πραγματοποιήθηκε το 2026.

13. Επικοινωνία

Για οποιαδήποτε ερώτηση ή διευκρίνιση σχετικά με την Πολιτική AML του Spintitans, μπορείτε να επικοινωνήσετε μαζί μας μέσω της επίσημης ιστοσελίδας μας στο spintitans.com ή μέσω της υπηρεσίας εξυπηρέτησης πελατών που διατίθεται στο spintitans.gr.

Το Spintitans Casino δεσμεύεται να παρέχει ένα δίκαιο, ασφαλές και υπεύθυνο περιβάλλον τυχερών παιγνίων για όλους τους παίκτες του. Η συμμόρφωση με τους κανόνες AML αποτελεί βασική μας προτεραιότητα για το 2026 και στο εξής.